🧮 Simulateur Auto-Entrepreneur 2025
Calculez vos charges simplement avec le simulateur.
📊 Vos informations
📋 Guide pour devenir Auto-Entrepreneur
Je vais vous détailler pas à pas le statut d’auto-entrepreneur d’un point de vue financier
🎯 Pourquoi ce guide ?
Créer une entreprise, c’est d’abord choisir le bon statut juridique.
Ce choix est très important car il va définir :
- Vos responsabilités (ce que vous risquez)
- Vos impôts (combien vous payez)
- Votre protection sociale (sécurité sociale, retraite…)
- Les démarches à faire (paperasse administrative)
🏃♂️ La Micro-Entreprise (Auto-Entrepreneur)
📌 C’est quoi ?
La micro-entreprise est le statut le plus simple pour commencer une activité. Parfait pour tester son idée sans risque !
⚠️ Important à retenir
Pour plus d’infos officielles : Site du Ministère
💰 Les Plafonds et Cotisations en 2025
🛒 1. Vente de marchandises
Plafond maximum : 188 700 € par an
| Type de charge | Pourcentage | Explication simple |
|---|---|---|
| Cotisations sociales | 12,3% | Pour votre sécurité sociale et retraite |
| Impôt sur le revenu | 1% ou selon revenus | Vous pouvez choisir comment payer |
| Formation professionnelle | 0,2% | Obligatoire pour se former |
| TOTAL | 13,5% | Sur tout ce que vous gagnez |
📊 Exemple concret – 2 méthodes :
Cas N°1 – Versement libératoire :
• Si vous gagnez 1000€ : 1000€ × 13,5% = 135€
• Il vous reste : 865€
Cas N°2 – Imposition classique :
• Vous gagnez 1000€
• Abattement de 71% = 710€ (déduction automatique)
• Revenu imposable : 1000€ – 710€ = 290€
• Cotisations sociales : 125€
• Selon vos revenus totaux :
– Moins de 11 294€/an : 0€ d’impôt → Total : 125€
– Entre 11 295€ et 28 797€/an : 32€ d’impôt → Total : 157€
– Entre 28 798€ et 82 341€/an : 87€ d’impôt → Total : 212€
🏢 2. Prestations de services
Plafond maximum : 77 700 € par an
| Type de charge | Pourcentage | Explication simple |
|---|---|---|
| Cotisations sociales | 24,6% | Pour votre sécurité sociale et retraite |
| Impôt sur le revenu | 2,2% ou selon revenus | Vous pouvez choisir comment payer |
| Formation professionnelle | 0,2% | Obligatoire pour se former |
| TOTAL | 27% | Sur tout ce que vous gagnez |
📊 Exemple concret – 2 méthodes :
Cas N°1 – Versement libératoire :
• Si vous gagnez 1000€ : 1000€ × 27% = 270€
• Il vous reste : 730€
Cas N°2 – Imposition classique :
• Vous gagnez 1000€
• Abattement de 50% = 500€ (déduction automatique)
• Revenu imposable : 1000€ – 500€ = 500€
• Cotisations sociales : 248€
• Selon vos revenus totaux :
– Moins de 11 294€/an : 0€ d’impôt → Total : 248€
– Entre 11 295€ et 28 797€/an : 55€ d’impôt → Total : 303€
– Entre 28 798€ et 82 341€/an : 150€ d’impôt → Total : 398€
🏗️ 3. Activités libérales
Plafond maximum : 77 700 € par an
| Type de charge | Pourcentage | Explication simple |
|---|---|---|
| Cotisations sociales | 21,2% | Pour votre sécurité sociale et retraite |
| Impôt sur le revenu | 1,7% ou selon revenus | Vous pouvez choisir comment payer |
| Formation professionnelle | 0,2% | Obligatoire pour se former |
| TOTAL | 23,1% | Sur tout ce que vous gagnez |
📊 Exemple concret – 2 méthodes :
Cas N°1 – Versement libératoire :
• Si vous gagnez 1000€ : 1000€ × 23,1% = 231€
• Il vous reste : 769€
Cas N°2 – Imposition classique :
• Vous gagnez 1000€
• Abattement de 34% = 340€ (déduction automatique)
• Revenu imposable : 1000€ – 340€ = 660€
• Cotisations sociales : 214€
• Selon vos revenus totaux :
– Moins de 11 294€/an : 0€ d’impôt → Total : 214€
– Entre 11 295€ et 28 797€/an : 73€ d’impôt → Total : 287€
– Entre 28 798€ et 82 341€/an : 198€ d’impôt → Total : 412€
🤔 Comment choisir le mode d’imposition ?
Conseil simple : Si vous gagnez plus de 12 000€ par an, choisissez le « versement libératoire » (les pourcentages ci-dessus). Sinon, l’imposition classique peut être plus intéressante.
🏢 Autres obligations importantes
📋 CFE – Cotisation Foncière des Entreprises
Bonne nouvelle ! Si vous gagnez moins de 5000€ par an ET que vous travaillez de chez vous, vous ne payez rien !
🏦 Compte bancaire professionnel
Attention ! Si vous gagnez plus de 10 000€ par an pendant 2 années de suite, vous devez ouvrir un compte bancaire séparé pour votre activité.
✅ Résumé – Ce qu’il faut retenir
- La micro-entreprise est simple : parfaite pour commencer
- Vous payez entre 13,5% et 27% de ce que vous gagnez
- Il y a des plafonds à respecter (77 700€ ou 188 700€ selon l’activité)
- Moins de 5000€/an chez vous = pas de CFE
- Plus de 10 000€/an pendant 2 ans = compte bancaire obligatoire